PERFIL DE RIESGO DEL INVERSIONISTA Y ASPECTOS IMPORTANTES A CONSIDERAR

En Mercapital antes de iniciar un proceso de inversión indagamos algunos detalles para mirar si las inversiones que tienes en mente son las más convenientes, en algunos casos te explicaremos detalles que pueden te brindarán aspectos a considerar, déjate asesorar por expertos.

Tu perfil de riesgo determina qué tipo de inversiones son aptas para ti, usualmente las inversiones con más riesgo generan mayor rendimiento, por eso es importante que conozcas tu perfil de riesgo para saber qué tanta tolerancia a la probabilidad de la ocurrencia de eventos negativos estás dispuesto a aceptar para mejorar el nivel de ganancias de tu inversión.

A continuación, algunos temas que son importantes para identificar el perfil de riesgo de una persona:

• ¿Qué edad tienes?
• ¿Tienes planes a futuro? (casamiento, estudios universitarios, viajes, compra activos)
• ¿Necesitas recuperar tu inversión en menos de 1 año o deseas invertir a largo plazo?
• ¿Cómo es tu nivel de ingresos actualmente y como están tus gastos recurrentes?
• ¿Tienes que realizar pagos en un futuro cercano, deudas financieras?
• ¿Es tu patrimonio robusto o no tienes patrimonio?
• ¿Tu capacidad de ahorro es fuerte o débil?
• ¿Qué tan sólidos son tus conocimientos financieros y de mercado bursátil?
• ¿Buscas rentabilidad o buscas seguridad de tu inversión?
• ¿Consideras importante los beneficios y aspectos tributarios en tus inversiones?
• ¿Qué tan bien conocer la empresa en la cual estás invirtiendo?

Estamos convencidos que no existen dos personas con exactamente el mismo perfil de riesgo, por lo que nuestros asesores financieros de forma previa te brindarán varias alternativas que mejor se ajusten a tu perfil y logres convertir finalmente tus ahorros en inversiones rentables.

Lo mejor de todo es que nuestra asesoría no tiene ningún costo.

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Artículo publicado originalmente el 10 de marzo de 2020, actualizado en diciembre de 2020.